Denken Sie an Ihren PC als supersized RRSP, außer daß als
im Gegensatz zu $ 20.000 pro Jahr schützen, können Sie Obdach bis
zu $ 500.000 pro Jahr. Daher sollten überschüssige Liquidität generiert
werden von Ihrem PC. Die Herausforderung wird, was muss ich tun
mit diesem überschüssige Liquidität, die anfall oder akkumuliert
in den PC?
Sie haben möglicherweise von Ihren Freunden, Steuerberater, Finanz
oder Versicherungsberater über die verschiedenen Lebensversicherungen gehört.
Auf den Punkt gebracht, zielen diese Produkte Erträge zu generieren in
eine steuerfreie Umgebung i. e. keine jährlichen Ertragssteuern auf dem
Einkommen in der Politik und Ihren Nachlass oder ein
erzeugt benannte Begünstigte kann auf die Sterbegeld steuerfrei erhalten.
Der Zahnarzt die Mittel Armaturen, die im Inneren der Politik angesammelt haben, ohne Steuern ziehen, indem sie Geld von der Bank mit der Lebensversicherung als Sicherheit leihen; mit dem Tod des Zahnarzt wird das Darlehen von der Bank mit dem Erlös aus der Lebensversicherung ausgezahlt. Die Zinsen für das Darlehen kann steuerlich absetzbar sein, wenn die Darlehensvaluta für Investitionen oder geschäftliche Zwecke verwendet wurden.
Lassen Sie uns sehen, wie der Lebensversicherung können Sie Ihr Vermögen in Ihrem PC aufbauen (Tabellen 1 & amp sehen; 2).
Damit dies entspricht 1.342.546 $ an Bargeld, die nicht anwesend sein würde, wenn es Ich war kein PC. e. die Steuerersparnisse aus der PC wurde in einem geschützten Umfeld investiert und stieg auf 1.342.546 $
Von einer Steuerersparnis und Altersvorsorge Perspektive, Lebensversicherung wie ein tragfähiges Fahrzeug klingt. jedoch gibt es andere Risiken ein berücksichtigen muss
Risiken
& bull. Wenn Sie die $ 750.000 Kapitalgewinne Freistellung nicht in Anspruch genommen haben, eine Lebensversicherung in Ihrem PC hält, kann verhindern, dass Sie behaupten, die Befreiung;
& bull; Die Behauptung, die Freistellung bei einem späteren Verkauf der PC-Aktien können noch möglich sein, wenn die Lebensversicherung vom PC vor dem Verkauf entfernt wird; jedoch kann dies eine erhebliche persönliche Steuerschuld zur gleichen Zeit auslösen
& bull. Zinsschwankungen (auf der Rendite der Anlage sowie die Policendarlehen);
& bull; Änderungen des zukünftigen Einkommensteuersätze und Rechtsvorschriften;
& bull; Der Verlust seiner (Lebensversicherung) Steuerfreiheit;
& bull; Versteuernde Leistung kann während der Lebenszeit oder auf den Tod unter bestimmten Umständen entstehen;
Sehr oft Lebensversicherung ist als die wirtschaftlichste und steuereffizienten Fahrzeugs gesehen für Ihren Reichtum zu maximieren. Es ist vielmehr wichtig, dass Sie ein umfassendes Verständnis eine vollständige Offenlegung der Versicherungsprodukt zu machen, eine informierte Wahl und erhalten. Wir schlagen auch vor, dass man sehr wenig in Form von nicht abzugsfähige Schulden wie ein Haus oder Hütte Hypothek vor der Verwendung Ihrer Notgroschen eine Versicherung gegen Anhaftungen. Warum? Ihr Haus oder Hütte Hypothek trägt einen Zinssatz von 6,0% sagen tatsächlich kostet Sie 11,0%, wenn Sie an der Spitze Steuerklasse sind. Es ist schwer, eine Investition zu schlagen, die 11,0% praktisch ohne Risiko ergibt. Darüber hinaus einmal das Haus bezahlt ist, überträgt es auf Ihrem Ehepartner es durch die Gläubiger und potenzielle Klagen zu schützen, wenn Sie noch nicht getan haben.
David Chong Yen, CFP, CA mit einer internationalen Firma Hintergrund und mehr als 28 Jahre Erfahrung, berät medizinisches Fachpersonal und Eigentümer-Unternehmer. Weitere Informationen können per Telefon (416) 510-8888, Fax (416) 510-2699 oder E-Mail [email protected] Artikel erhalten werden soll, Steuerersparnis und Steuerplanung Ideen zu präsentieren und nicht ersetzen soll professionelle Beratung.